Una carrera de vendes en serveis financers
Quan es tracta d'inversions, jubilacions i educació infantil, la gent vol treballar amb un assessor professional i no un venedor que pot ser compensat per la venda d'inversions específiques, fons d'inversió o accions.
Quan una inversió va cap al sud, és molt més fàcil que un assessor calmi els nervis d'un inversor que no pas un professional de vendes per dur a terme la mateixa tasca.
Independentment dels títols, tots els assessors financers reeixits entenen que tenen la responsabilitat d'entendre les tendències del mercat i de com "vendre" serveis i vehicles d'inversió a clients. Els del sector financer que no accepten que siguin professionals de vendes, generalment acaben en funcions d'analista o en un camp de carrera diferent.
Certificacions
Per vendre valors financers, els assessors financers han de tenir llicència. Les certificacions més habituals són les sèries 6.7 i 63. Aquestes certificacions permeten a un assessor vendre fons d'inversió, anualitats, obligacions, vehicles de jubilació i accions individuals. Molts assessors també tenen certificacions d' assegurança , com ara la vida, l'accident i la salut.
Certificacions avançades
Tan difícil com la sèrie 6.7 i 63 exàmens poden ser, generalment es consideren certificacions de nivell d'entrada en la indústria dels serveis financers.
Per a aquells que estan compromesos amb l'èxit a llarg termini com a planificador o assessor financer, l'aprenentatge continuat i les certificacions són pràcticament obligatòries.
Molts assessors financers guanyen les seves certificacions CFA i CFP. CFA significa Analista Financer Certificat i CFP significa Certified Financial Planner. Tots dos són certificacions molt valorades i, generalment, no es guarden fins a diversos anys en una carrera de serveis financers.
Més enllà d'aquestes certificacions, alguns de la indústria estudien i obtenen el ChFC o el Consultor Financer Chartered. Segons l'expert en serveis financers Donna Rodgers:
Un consultor financer civiat ha de tenir com a mínim 3 anys d'experiència laboral en la indústria de serveis financers. El ChFC® prepara professionals per gestionar les necessitats d'individus, famílies i petites empreses. Segons l'American College, els ChFC guanyen un 51 per cent més que els seus companys.
El guany de la renda només pot inspirar a molts per obtenir aquesta certificació i el benefici afegit d'un major respecte per part de companys i clients.
Els reptes i les recompenses
Pràcticament, tots els principals carrers principals d'Amèrica tenen almenys una oficina de serveis financers, omplerts d'un únic assessor o d'un equip d'assessors, que busquen activament nous clients i retenen els seus clients actuals. La majoria de tots els bancs ofereixen serveis financers com la majoria de les agències d'assegurances. Afegiu a aquesta llista la disponibilitat de serveis financers que ofereixen empreses basades en Internet i aviat comprendreu que la indústria dels serveis financers és molt competitiu.
L'altre repte principal és el compliment dels mandats governamentals i les normes que tots i cadascun dels planificadors financers han de complir.
Infringeix una llei i les vostres llicències són suspeses o revocades.
Per aquells que poden superar la competència, es dediquen a obtenir les certificacions obligatòries i optatives, i que realitzen tots els seus negocis amb integritat, les recompenses són increïbles. Els millors planificadors financers poden guanyar centenars de milers de dòlars l'any, així com incentius, vacances i multitud de premis .
La carrera és, sens dubte, una de les més difícils d'aconseguir, motiu pel qual la majoria va deixar de fumar després d'uns pocs anys. Les veritables recompenses es donen als que romanen en la carrera durant 2 o més anys i estan disposats a treballar llargues hores i s'enfronten mesos magra fins que comencen a obtenir els beneficis.