Tingueu en compte que aquest i altres títols de treball similars també es poden trobar en altres firmes de serveis financers fora del sector assegurador, com ara el fons d'inversió i les inversions de fidels de gènere de borsa de descompte Fidelity Investments, per citar només un exemple.
Troba ofertes de feina
Utilitzeu aquesta eina per trobar obertures de feina actuals al camp.
Llicències i Certificacions
Els tipus de valors i productes d'inversió que un representant financer està autoritzat a vendre depèn de les llicències de FINRA que manté. Els més típics són les llicències de representants generals de valors de FINRA Series 6 i Series 7 . A més de les pòlisses d'assegurança, un titular de la llicència de la Sèrie 6 pot vendre determinats productes d'inversió empaquetados, com ara anualitats variables i fons d'inversió. La venda d'una gamma molt més àmplia de productes d'inversió, incloses accions i bons individuals, exigeix una llicència de la Sèrie 7, la mateixa qualificació bàsica per a un assessor financer en una empresa de corretatge de valors.
Dins d'una empresa determinada, tingueu en compte que alguns representants financers poden ser titulars de la Sèrie 6, mentre que altres són Sèrie 7 qualificats. En conseqüència, tot i tenir el mateix títol, entre aquests productors, hi pot haver una gran variació en el menú de productes i serveis financers que poden oferir als seus clients, així com en els seus coneixements i coneixements.
Mentrestant, els que ofereixen serveis de planificació financera, idealment, haurien de tenir una designació de Planificador Financer Certificat (CFP), però un client potencial no ha de suposar que aquest és el cas.
Prevalença del títol
Algunes de les empreses líders que utilitzen el títol de representant financer entre les seves forces de venda són Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate i Guardian Life.
Compensació
Els plans de compensació varien segons la signatura i poden ser una combinació de sou, compensació d'incentius (bonificació) i / o comissions . Reflexionant la tendència creixent dins de la indústria dels serveis financers , els representants financers poden ser responsables d'una gran quantitat de despeses, com ara l'espai d'oficines, l'equipament, el màrqueting i els materials de venda. Aquesta tendència ja està establerta respecte a la remuneració de l'assessor financer. D'altra banda, les empreses poden cobrir aquestes despeses i / o prometre un paquet de pagament mínim per als nous contractes en els seus primers anys d'ocupació en el camp, per ajudar-los a establir-se.
Trobar estadístiques fiables sobre la remuneració mitjana es complica amb problemes de classificació. Més notablement, l'Oficina Federal d'Estadístiques del Treball no informa dades sobre representants financers. Les seves categories de treball més properes són assessors financers i agents de vendes d'assegurances (seguiu els enllaços dels dos anteriors), així com els "Agents de vendes de valors, productes bàsics i serveis financers". Per a aquest últim, la mitjana de pagament a partir de maig de 2014 va ser de $ 72.070 i el 90% es va obtenir entre $ 32.170 i $ 187.200. La darrera xifra va ser de 166.400 dòlars el 2010.
Segons els llocs web Indeed.com i Glassdoor.com, el salari mitjà d'un "Representant de serveis financers" és d'uns 50.000 dòlars.
Les xifres de Glassdoor es deriven de conjunts de dades auto-reportades de usuaris d'aquest lloc, i per tant, no es poden considerar com a comprensius ni autoritzats.
De la mateixa manera, les xifres d'Indeed es basen només en les ofertes de feina actuals en el seu sistema, i per tant també estan lluny de ser exhaustives. Les cotitzacions salarials mitjanes en ambdós llocs també poden ser volàtils, amb alts i baixos segons els anuncis actuals i informes d'usuaris.
No és sorprenent que, en les seccions de reclutament dels seus llocs web, les principals companyies d'assegurances generalment rebutgin els sous dels seus principals representants financers (per exemple, el 10% superior, els primers 1,000 o els primers 100) mentre es manté silenciós sobre la compensació mitjana global o els ingressos mitjans per a aquells en els primers anys de servei.
Escriures alternatives: Representant financer personal (la variació utilitzada per Allstate, per exemple)