Punts de contacte
En una empresa de valors de Wall Street, l'administrador principal de relacions d'un client institucional no financer és probable que sigui un banquer d'inversió sènior, especialment un expert en subscrits de valors o fusions i adquisicions.
Com a alternativa, si el client fa servir la firma de valors per executar operacions, una persona de vendes institucional o un executiu de comptes poden gestionar la relació. En un banc comercial, aquest gestor de relacions està obligat a ser un oficial de crèdit superior , en el cas d'un client que utilitza préstecs d'aquest banc.
El representant principal d'un client institucional no financer en les seves relacions amb empreses de valors o bancs comercials probablement serà un gerent al departament de tresoreria corporativa . En les relacions amb empreses de gestió d'inversions que manegen pensions d'empleats i comptes de 401 (k), un gerent del departament de recursos humans és capaç de ser el representant de la corporació.
Clients de petites empreses
Les petites empreses, especialment aquelles que no tenen deute públic o patrimoni net, normalment es consideren clients minoristes . Els seus comptes generalment seran atesos per assessors financers en empreses de valors o per agents de crèdit de petites empreses en bancs comercials.
Clients de la indústria de serveis financers
Hi ha una gran quantitat de tracte amb empreses de la indústria de serveis financers, fins i tot entre grans empreses integrades i diversificades. En particular, les empreses de valors que actuen com a fabricants de mercat tindran grans volums de negociació diària entre ells, gestionaran els seus respectius inventaris de valors i ompliran comandes de clients per a valors que actualment no tenen.
A més, la subscripció de valors sovint requereix l'organització d'associacions ad hoc (anomenades sindicats) entre diverses empreses per difondre els riscs de subscripció i trobar compradors per als valors actualment disponibles. Com més gran és la qüestió de valors, més gran serà la subscripció i la venda de sindicats.
Persones molt riques
Les persones físiques extraordinàriament netes (per exemple, les que tenen més de 100 milions de dòlars en actius) es poden fer servir a través de canals de venda institucionals, en comptes de fer-ho a través dels canals d'assessors financers que presten serveis a clients minoristes. Això és especialment cert si aquestes persones tenen els seus propis assessors financers (o oficines familiars) a part de l'empresa en qüestió, i en lloc d'utilitzar aquesta empresa estrictament per executar operacions i obtenir productes d'inversió.
Línies Institucionals de Negocis
Tingueu en compte que alguns departaments i línies de negoci de la indústria de serveis financers es defineixen normalment com a institucionals. La banca de la inversió és un exemple, en funció de la naturalesa dels clients.
El comerç de valors és un altre exemple; encara que aquesta funció serveix tant als clients minoristes com a institucionals, la preponderància del volum de negociació sol ser en nom de les institucions.
A més, la funció de negociació tendeix a tenir vincles estrets amb la funció de banca d'inversió, que crea valors que posteriorment es comercialitzaran al mercat secundari.
Encara que els informes i anàlisis desenvolupats pels departaments de recerca de valors interns tendeixen a orientar-se a assessors financers minoristes i clients minoristes, probablement aquests grups s'organitzaran en la meitat institucional d'una empresa diversificada.