Guanya diners ajudant a la gent a gestionar els seus
Un assessor financer pot proporcionar assessorament sobre inversions, impostos i assegurances. Ell també gasta molt de temps en créixer una base de clients.
Informes ràpids sobre assessors financers
- El 2016, els assessors financers van obtenir un salari mitjà anual de $ 90,530.
- Més de 249,00 persones van treballar en aquesta ocupació el 2014.
- La indústria financera va emprar la majoria d'ells.
- Els treballs solen ser a temps complet.
- 20% dels assessors financers autònoms.
- L'Oficina d'Estadístiques Laborals dels Estats Units (BLS) va predir que la seva perspectiva laboral serà molt més ràpida que la mitjana de totes les ocupacions a través de 2024 i, per tant, la va designar com una ocupació "d'Outlook Brillant".
Un dia en la vida d'un assessor financer
Aquestes tasques típiques de treball provenen d'anuncis en línia per a llocs d'assessors financers que es troben a Indeed.com:
- "Recomana productes i serveis d'inversió adequats per a clients potencials i clients basats en els seus objectius, recursos, horitzó temporal, perfil de risc i preferències"
- "Executar i negociar el seguiment dels vehicles d'implementació incloent assegurances, inversions, planificació tributària, gestió del deute, planificació immobiliària i altres tasques cotitzades al client"
- "Decidiu com construir la vostra pràctica escollint els vostres clients i els mercats que voleu continuar"
- "Sol·liciteu els clients de forma activa a través del telèfon, correu electrònic, referències, etc."
- "Manteniu la documentació adequada seguint les pautes preestablertes establertes pel compliment i la gestió"
- "Complir amb totes les normes i reglaments de la indústria"
Com esdevenir assessor financer
Per treballar com a assessor financer, haurà de guanyar, com a mínim, una llicenciatura . Les majors que ofereixen una bona preparació per a aquesta ocupació inclouen finances, economia o comptabilitat. Obtenir un MBA (Màster en Administració d' Empreses ) o un màster en finances podria ajudar-vos a avançar en un lloc de gestió .
Si el vostre treball inclou vendre productes financers com ara accions, bons i pòlisses d'assegurança, necessiteu llicències per fer-ho. Consulteu el Directori sobre normes i normes sobre valors del lloc web de l'Associació d'Administradors de Valors d'Amèrica del Nord (NASAA) per obtenir informació sobre llicències. Els assessors financers que gestionen les inversions dels seus clients han de registrar-se amb l'estat o amb la Comissió de Valors i Valors dels EUA (SEC), depenent de la mida de l'empresa per la qual treballen.
Moltes persones que treballen en aquest camp guanyen la credencial del Planificador Financer Certificat de la Junta de Normes Certificat de Plans Financers (CFP Board). Per fer-ho, han de passar un examen després de guanyar un títol de llicenciatura i adquirir tres anys d'experiència en planificació financera.
Quines habilitats toves necessites?
A més d'un títol i llicència, també necessiteu certes habilitats , característiques personals que no pugueu aprendre a través de la formació formal, per tenir èxit en aquesta ocupació. Aquests són els més importants:
- Escolta activa : ha de ser capaç d'escoltar i comprendre els objectius financers dels seus clients.
- Pensament crític : per esbrinar com ajudar els clients a complir els seus objectius, cal avaluar totes les dades disponibles.
- Comprensió de la lectura: cal comprendre documents que descriguin diversos instruments financers.
- Comunicació verbal : ha de ser capaç d'explicar clarament els serveis financers que pot proporcionar als possibles clients.
- Orientació al servei: és important tenir un desig d'ajudar a que la gent planeja per als futurs.
Què esperaran els empresaris de vostè?
A més de les habilitats i l'experiència, quines qualitats busquen els empresaris quan contracten treballadors?
Aquests són alguns requisits dels anuncis reals d'ocupació que es troben a Indeed.com:
- "Ben organitzat amb la capacitat de gestionar el temps de forma efectiva mentre gestionem diverses prioritats"
- "Habilitat per influir en la gent"
- "Posseir un compromís amb la professionalitat , l'honestedat i amb una forta ètica laboral"
- "Ha demostrat la possibilitat de demanar la cita, qualificar per oportunitats i tancar negocis dins de 2 a 3 trucades"
- "Treballar de manera independent i funcionar com a part d'un equip"
- "Habilitats informàtiques eficients, especialment aplicacions de Microsoft Office"
Aquesta ocupació és bona per a tu?
Entre els factors que determinaran si ser un assessor financer és un ajust adequat per a vostè són els vostres interessos , personalitat i valors relacionats amb el treball . Aquesta carrera és adequada per a persones amb els següents trets:
Interessos ( Codi Holland ): ECS (emprenedor, convencional i social)
Tipus de personalitat ( indicador de tipus de personalitat de Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP o ESTP
Valors relacionats amb el treball : independència, assoliment, reconeixement
Ocupacions amb activitats i tasques relacionades
| Descripció | Salari mitjà anual (2016) | Educació mínima requerida | |
|---|---|---|---|
| Oficial de préstec | Ajuda a persones i empreses a obtenir préstecs de bancs i d'altres entitats creditícies | $ 63,650 | Llicenciatura |
| Conseller de crèdit | Dóna consells sobre l'adquisició i gestió del deute a particulars i organitzacions | $ 44,380 | Llicenciatura |
| Auditor | Comprova els registres financers d'una organització per obtenir indicis de mala gestió | $ 68,150 | Llicenciatura |
| Recaudador de fons | Ajuda a organitzacions a organitzar esdeveniments i campanyes per recaptar diners | $ 54,130 | No hi ha requisits educatius específics, però alguns empresaris prefereixen una llicenciatura |
Fonts:
Oficina d'Estadístiques del Treball, Departament de Treball dels EUA, Manual d'Perspectives Ocupacionals , 2016-17 (visitat el 24 de setembre de 2017).
Administració d'Ocupació i Formació, Departament de Treball dels EUA, O * NET Online (visitat el 24 de setembre de 2017).