Examen assistent de vendes registrat
Estàndards superiors en empreses més grans
L'examen de la sèrie 11 és, bàsicament, una versió molt truncada i simplificada de les parts equivalents de l'examen de la sèrie 7 . Tanmateix, tingueu en compte que les empreses de vendes minoristes més grans tendeixen a mantenir els seus assistents de vendes registrats a un nivell de coneixements molt més alt, que requereix que passin els exàmens de la Sèrie 7 i la Sèrie 66 , les mateixes proves que els seus assessors financers han de passar.
Restriccions als registradors de la sèrie 11
Els assistents de vendes registrats de la Sèrie 11 han de complir aquestes restriccions en la seva activitat laboral:
- Han d'estar físicament presents a les instal·lacions de la seva empresa membre quan acceptin i processin ordres de client no sol·licitades o quan facin cotitzacions de preus.
- Han d'estar sota la supervisió directa d'un director degudament registrat.
- No poden oferir assessorament o opinions sobre inversions.
- No poden fer recomanacions.
- No poden ingressar comandes en nom de la pròpia empresa membre.
- No poden acceptar o obrir nous comptes.
- No poden qualificar prèviament els clients existents.
- No poden acceptar comandes de títols municipals o programes de participació directa.
- Pot ser que no rebin una compensació directa o indirecta addicional pel nombre o grandària de les transaccions que processen.
Avantatges dels assistents de vendes registrats
L'assistent de vendes registrat de la Sèrie 11 pot ser de particular valor per a un ocupat assessor financer o un equip assessor financer que rep un volum significatiu de comandes comercials no sol·licitades dels clients en el seu llibre de negocis .
Desavantatges dels assistents de vendes registrats
Un assistent de vendes registrat que està subjecte a les restriccions enumerades anteriorment és un assumpte pur que no pot oferir assessorament i assessorament. El conseller financer del registre potser vulgui gestionar comandes no sol·licitades, per tal d'oferir aquest assessorament als clients, quan correspongui, quan aquestes ordres puguin ser poc aconsellables.
Contingut de l'examen
L'examen de la sèrie 11 consta de 50 preguntes i triga una hora. Una puntuació del 70% és una qualificació aprovada. Les principals àrees temàtiques incloses en l'examen són:
- Tipus de valors
- Comptes i comandes de clients
- Mercats de valors
- Normativa de la indústria de seguretat
Més concretament, l'examen de la sèrie 11 coneix el coneixement de:
- Classes d'estoc comú; valor de mercat / preu actual; accions fraccionades
- Tipus d'existències preferents, com la taxa acumulativa, convertible, variable i variable / variable
- La distinció entre accions comunes i valors preferents i títols de deute
- Tipus d'opcions i terminologia bàsica
- Recaptes / accions de dipòsit americà (ADR i ADS)
- Fideïcomisos d'inversió immobiliària (REIT)
- Tipus de productes d'empreses d'inversió i fons negociats d'intercanvi (ETF)
- Tipus de comptes i les transaccions que es poden realitzar en cadascuna
- Acceptant comandes de clients i transmetent-les per a la seva execució
- Tipus de transaccions i comandes i quan s'utilitzen
- Informació que s'ha de registrar en un bitllet d'ordre del client
- Determinació de la capacitat del client de lliurar valors a vendre
- Requisits de liquidació
- Els mercats de valors i les diferències entre els mercats de subhastes i venedors
- Terminologia relacionada amb operacions de valors
- Requisits vigents durant les pauses de negociació
- Funcions de la SEC i de la Reserva Federal
- Funcions de FINRA i altres organitzacions autoreguladores
- La Llei de l'Intercanvi de Valors de 1934
- Negoci privat
- Les regles de FINRA i NASD sobre el registre, la qualificació i l'educació contínua
- Normes de conducta professional
- Procediments de supervisió i compliment a les empreses membres