Base de dades de corredors en línia
BrokerCheck és un servei de FINRA que permet als inversors consultar els antecedents dels corredors (molts, però no tots, dels quals es diuen assessors financers en aquests dies) i les empreses de corretatge. També conté informació sobre corredors registrats anteriorment; moltes d'aquestes persones encara poden estar treballant en valors o camps d'inversió i, per tant, la informació sobre ells pot ser útil per als inversors. El servei és gratuït i les cerques de dades es poden realitzar a través d'un lloc web.
Informes sobre corredors
Per als corredors que han estat registrats a FINRA durant els últims 10 anys, inclosos els corredors que no estan actius, un informe de BrokerCheck conté:
- Dades resumides sobre el corredor i les seves credencials
- S'ha aprovat una llista dels seus registres, llicències i exàmens de la indústria actuals
- Registre i historial laboral: totes les firmes de valors registrades en FINRA on ha estat registrada i, durant els últims 10 anys, tots els altres treballs (tant dins com fora de la indústria de valors), servei militar, atur i temps complet educació
- Divulgacions sobre disputes de clients, esdeveniments disciplinaris i assumptes financers en el registre del corredor, independentment que es trobi que el corredor ha estat culpable o no.
- Els comentaris enviats més recentment de l'agent, si n'hi ha
Tingueu en compte que no totes les accions i acusacions sobre el registre d'un agent indiquen que es tracta d'un error.
Si l'agent va deixar d'estar registrat a FINRA fa més de 10 anys, l'única diferència en l'informe BrokerCheck típic es refereix a la secció relativa a les divulgacions.
Inclou certes accions de denúncia penal, reglamentària, judicial civil o de client contra l'agent. Els esdeveniments s'inclouen a l'informe si el corredor era:
- Subjecta a una acció reguladora definitiva
- Condemnat (o declarat culpable o sense cap contestació) a determinats delictes
- Posada sota una ordre civil que implica activitats relacionades amb inversions
- Trobat per un tribunal civil per violar les lleis o regulacions relacionades amb inversions
- Nomenat com a demandat o demandat en una acció d'arbitratge o demanda civil al·legant que ell o ella va violar les pràctiques de venda, i que va produir un reconeixement o judici civil contra ell o ella
FINRA llista cada esdeveniment tal com informa els reguladors de valors, el corredor individual i totes les empreses implicades.
Informes sobre empreses de corretatge
L'informe BrokerCheck típic d'una empresa de corretatge consisteix en:
- Una visió general de l'empresa i els seus antecedents
- Quan i on es va establir l'empresa
- Les persones i organitzacions que controlen accions o influeixen sobre les operacions de l'empresa
- Historial de fusions, adquisicions o canvis de nom
- Llicències i registres actius de l'empresa, els tipus de negocis que realitza i altres detalls relacionats amb les seves operacions
- Divulgació sobre els premis arbitrals, esdeveniments disciplinaris i assumptes financers en el registre de l'empresa
Tingueu en compte que les accions pendents o no resoltes es poden incloure, i la presència d'aquestes accions no és necessàriament indicativa d'errors.
Fonts d'informació
La informació de BrokerCheck prové del Registre Central de Registre (CRD), que recopila el registre i la llicència presentada per les empreses de corretatge i els intermediaris.
Els reguladors també subministren informació a la CRD sobre certes accions disciplinàries que involucren a intermediaris i corredories.
Moneda d'informació
Els corredors registrats i les empreses de corretatge solen presentar actualitzacions a CRD dins dels 30 dies posteriors a l'aprenentatge d'un esdeveniment. BrokerCheck reflecteix immediatament les dades CRD noves o revisades. Normalment, la informació no s'actualitza per a empreses que ja no estan registrades a FINRA o per als intermediaris que ja no estan registrats a FINRA.
El que BrokerCheck no inclou
Els exemples són:
- Els judicis i els reclams van informar inicialment com pendents que més tard es van complir
- Els procediments de fallida presentats fa més de 10 anys.
- Números de la Seguretat Social
- Informació d'història residencial
- Informació de descripció física
En general, BrokerCheck no inclou cap dada que mai no va ingressar en CRD, ni inclou informació que una vegada va fer, però ja no.
FINRA busca protegir la informació confidencial dels clients, excloure l'idioma ofensiu o difamatori i suprimir la informació que suscita importants robatoris d'identitat o preocupacions de privadesa.
Noves propostes de divulgació
El 2012, FINRA ha estat considerant més revelacions en BrokerCheck, com ara:
- Motius i comentaris relacionats amb la terminació d'un agent
- Formació acadèmica
- Altres designacions professionals, com CFA o CFP
- Més detalls sobre reclamacions dels inversors contra corredors
Mentrestant, les crides dels defensors dels inversors per incloure les puntuacions obtingudes en exàmens com la Sèrie 7 estan sent oposades per FINRA, i són molt impopulars entre els corredors. Els experts citats a The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, incloent qualificacions als exàmens", 29 de maig de 2012) qüestionen la utilitat de reportar puntuacions de prova, ja que mostren que no es correlacionen amb el rendiment d'inversions futures o qualitat del servei, els principals controladors de la satisfacció del client .