Principals empreses de gestió de riquesa

by Mark Kolakowski

Aquestes 10 empreses generen guanys significatius

Quan estigui en procés de seleccionar la millor empresa de gestió de patrimonis per treballar, una manera raonable d'estrènyer el camp és centrar-se en les millors firmes en termes de rendibilitat. La gestió de riquesa tradicionalment ofereix un flux d'ingressos i beneficis molt més estable que les funcions de banca d'inversió i de negociació de valors més aviat volàtils i cícliques.

Aquesta llista dels principals competidors en aquest camp es classifica per l'import dels beneficis abans d'impostos generats per les seves divisions de gestió de patrimonis. Encara que la definició del mercat de la riquesa és altament elàstica i pot variar segons l'empresa, una variant generalment acceptada inclou clients amb almenys 1 milió de dòlars en actius financers, però moltes empreses fixen el bar inferior a 250.000 dòlars.

01 UBS

UBS genera aproximadament 3.000 milions de dòlars en beneficis abans d'impostos de les activitats de gestió de patrimonis excloents d'elements extraordinaris per a pèrdues no autoritzades. Això representa més de la meitat del benefici abans d'impostos total de l'empresa en general.

Mentre que UBS ha estat en les notícies financeres per costos agressius i recaptació de recaptació en els últims anys, aquestes iniciatives tenen com a objectiu analitzar la banca d'inversió i el comerç de valors per augmentar el focus i l'èmfasi en la gestió de la riquesa.

UBS té una gran empremta entre els clients de gestió de patrimonis a les Amèriques amb prop de la meitat de tots els seus actius de gestió de patrimonis procedents de clients de l'hemisferi occidental. Al voltant del 10 per cent dels actius provenen de clients suïssos i el 25 per cent d'altres europeus.

02 Bank of America

Una venda curta de Bank of America és una cosa rara. Foto de Big Stock

Bank of America és l'empresa matriu de Merrill Lynch , i també inclou les divisions de la seva administració privada de riquesa de la confiança dels EUA i Bank of America en els seus informes de segments per a la gestió global de la riquesa i la inversió. Merrill Lynch i Morgan Stanley estan en una estreta competència per la major força d' assessors financers del mercat dels EUA amb més de 15.000 cadascun, però Merrill Lynch compta amb els assessors financers més productius. Prometen un ingrés de 1 milió de dòlars cada un.

03 Wells Fargo

Foto de Big Stock

Wells Fargo ocupa el tercer lloc amb més de $ 2 mil milions en beneficis abans d'impostos de gestió de patrimonis. Les seves operacions bancàries són tan grans que representa un 10 per cent del total corporatiu. L'adquisició de Wachovia va fer de Wells Fargo un important jugador nacional en la intermediació de valors.

04 Credit Suisse

Credit Suisse lidera el camp pel que fa al percentatge dels beneficis abans d'impostos originats amb la gestió de la riquesa, un 75% robust. Un dels principals actors de la banca privada i la intermediació de valors, Credit Suisse també té un negoci de gestió de patrimonis diversificat.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase és una fusió de Banc One, Chase Bank i la filial de banca d'inversió Wall Street i la gerència de patrimonis JP Morgan & Co. Guanya uns 1.500 milions de dòlars en beneficis abans d'impostos de les activitats de gestió de riqueses, que representen al voltant del 6 per cent de total de l'empresa.

06 Morgan Stanley

Les operacions de gestió de patrimonis de Morgan Stanley han estat molt millorades per l'adquisició de Smith Barney de Citigroup. La divisió de gestió de patrimonis aporta més del 50% del benefici abans d'impostos total. Morgan Stanley ha augmentat la seva participació en l'ex Smith Barney al 100 per cent de propietat.

07 HSBC

HSBC és un gegant bancari global que guanya gairebé $ 1 mil milions en beneficis abans de l'impost de la gestió de la riquesa, però que només representa un modest 5 per cent del total dels seus ingressos.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank és un banc francòfili que acumula un 8 per cent dels beneficis abans d'impostos de la gestió de patrimonis, o només menys de 500 milions de dòlars.

09 Barclays

Amb seu a Londres, Barclays genera uns 400 milions de dòlars en beneficis abans d'impostos de la gestió de la riquesa, o al voltant del 7 per cent de la seva línia de fons global.

10 BNP Paribas

La unitat de gestió de riquesa BNP Paribas ha estat nomenada com la millor banca privada a França i el millor banc a nivell mundial per als serveis filantròpics, segons els Premis Global Private Banking organitzats conjuntament per The Banker i Professional Wealth Management magazines.

La signatura informa prop de $ 300 milions en beneficis de gestió de patrimonis abans d'impostos d'aproximadament el 3 per cent del total de l'empresa.

Influències en beneficis

Els beneficis atribuïts a les divisions de gestió de patrimonis d'aquestes empreses poden estar fortament influïts per les polítiques i els procediments de preus de transferència interna. Les probabilitats són que les transaccions originades pels clients de gestió de patrimonis puguin contribuir a beneficis significatius atribuïts a altres divisions d'aquestes empreses, com ara banca d'inversió i comerç de valors.