A continuació us indiquem què cal saber per evitar estafes de verificació falsa.
Internet pot ser un lloc perillós! Les estafes abunden en llocs web, correus electrònics i xarxes socials. Els que treballen a casa -o esperen- sovint són víctimes dels estafadors del món. Conèixer la reconciliació de les estafes laborals a casa és clau. Tanmateix, aquests esquemes sempre semblen una mica diferents, per tant, és important entendre les estafes subjacents (que poden o no estar relacionades amb el treball). Un d'aquests exemples és l'estafa de verificació falsa.
Com funcionen les estafes de verificació falsa
Bàsicament, la persona que executa l'estafa convenç a la víctima d'efectuar un xec i després envieu, mitjançant transferència bancària, una part dels diners a una altra ubicació. (La part conservada per la víctima és el pagament d'una comissió o un premi).
Tanmateix, el xec (o ordre de diners) és una falsificació molt convincent, i demorarà un temps al banc de la víctima per descobrir que el xec no és bo. Els bancs dels EUA estan obligats a fer fons disponibles en pocs dies, però pot trigar setmanes perquè es descobreixi una verificació fraudulenta. No obstant això, les transferències bancàries es produeixen gairebé immediatament. Així doncs, els diners que ha deixat el compte de les víctimes triguen molt quan es descobreix que el xec és fals.
Què sembla una estafa de verificació falsa
La variació d'aquestes estafes prové del motiu pel qual es demana a la víctima l'efectiu i, a continuació, envieu fons. Molts d'aquests són relacionats amb la feina. Vegeu 5 estafes de feina a casa que heu d'evitar. Aneu amb compte amb aquests:
Compra de misteri: comprar misteri pot ser legítim; De fet sovint és. Però hi ha una estafa en què s'envia un xec per cobrir el cost de la compra i el retorn de mercaderies, i se suposa que hauríeu de retornar els diners, mantenint el tall. Veure més sobre les estafes de misteri de compres .
Treballs de processament de pagaments : aquests llocs de treball poden semblar molt reals quan s'aplica.
Esteu processant pagaments per a persones d'altres països. Fins i tot se li pot demanar que obri un compte de xec empresarial a la seva ubicació, però està en el seu nom i es troba en el ganxo quan està sobredraftat.
Loteria, sortejos i liquidacions d'herències - Has guanyat! Arriba un xec, però l'estafador demana que s'hagi d'enviar una quantitat per impostos i taxes. Sembla raonable, però el xec era fals.
Pagament en excés de subhasta / compra : mai accepteu el pagament per més del preu acordat. Aquesta és una forma molt comuna de defraudar. Quan reemborsareu el pagament en excés, però mantingueu l'import acordat, més endavant esbrineu que s'ha rebutjat el xec.
Règims de lloguer : un nou company d'habitació o arrendatari us ofereix enviar el lloguer i, a continuació, alguns si reenvieu un pagament al motor o algú més. Endevineu qui no té cap company d'habitació i un compte de sobredressat?
Treballs de repatriació : això implica la recepció de mercaderies per a ser enviades a altres llocs. També pot rebre pagaments per connectar-se i així es pot obtenir un frau de cobrament de xecs. No obstant això, també podria ser blanqueig de diners o mercaderies robades.
Estafes de blanqueig de diners i xec bancs
A més de perdre els seus diners en aquest tipus de plans de cobrament de xecs, és possible que la víctima pugui anar a la presó.
En rescatar estafes o estafes de processament de pagaments, en realitat podria rebre els diners acordats, però només perquè participa en el blanqueig de diners i / o venda de béns robats. En el blanqueig de diners, el pagament pot ingressar al compte de la víctima mitjançant transferència bancària o en línia.
Com protegir-se del frau del xec
És fàcil. No feu efectiu xecs per a persones que no coneixeu. No envieu diners a les persones que no coneixeu. No hi ha motius legítims per això.