Descripció del treball d'assessor financer
Què fan els assessors financers? Els assessors financers ajuden els clients a crear plans viables per gestionar les seves finances ateses les situacions individuals i familiars.
Nous clients
Els assessors financers gasten molt de temps i energia, especialment durant les primeres etapes de la seva carrera, omplint la llista de clients mitjançant la prospecció de nous clients.
Es reuneixen amb les perspectives i intenten convèncer-los d'iniciar sessió com a clients. Participen clients establerts i els entrevisten per avaluar la seva tolerància al risc i els seus objectius financers.
Recomanacions d'inversió
Els assessors financers recomanen una barreja d'inversions com ara accions, bons, fons d'inversió i béns immobles per ajudar els clients a assolir els seus objectius per a l'estalvi, la jubilació i la construcció de riqueses universitàries. Recomanen una assignació d'actius coherents amb la tolerància als riscos dels clients i la seva etapa de vida.
On treballen assessors financers
Els assessors financers sovint treballen per a grans empreses de serveis financers, tot i que poden estar estacionats en petites oficines locals per a aquestes empreses. Molts assessors financers operen el seu propi negoci i treballen de forma independent o amb alguns socis.
Educació, formació i certificacions
Els assessors financers han de guanyar un títol de llicenciatura per qualificar per a llocs. Els assessors es beneficien del treball en economia, matemàtiques, finances, inversions, comptabilitat i fiscalitat.
La majoria de les empreses de serveis financers disposen de programes de formació per dotar els titulats i els professionals de la carrera amb coneixements i habilitats fonamentals. Els financers poden augmentar la seva credibilitat amb els clients obtenint una certificació de planificació financera com la Designació del planificador financer certificat (CFP).
Salaris d'assessor financer
Segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals, els assessors financers van obtenir una mitjana de 90.530 dòlars el 2016.
El 10% superior dels assessors financers obté almenys 208.000 dòlars, mentre que el 10% inferior obté menys de 41.160 dòlars. Els assessors financers que treballen per a les empreses d'inversió obtenen salaris superiors a la mitjana i els assessors que treballen per als bancs comunitaris i els sindicats de crèdit tendeixen a guanyar sous inferiors a la mitjana.
Compensació i bonificacions basades en el rendiment
Els assessors que estan ocupats per la companyia de serveis financers sovint reben bons, i aquesta compensació no s'inclou en aquestes xifres. La indemnització està vinculada directament a la productivitat en termes de tarifes per als productes venuts, els actius gestionats i / o el nombre de plans financers generats.
Atès que la seguretat laboral i de salarials es basen molt en el rendiment, hi ha una alta taxa d'abandonament per als nous assessors que no poden respondre al repte de construir una llista de clients viable.
Assessor financer / habilitats del planificador
Aquí teniu una llista d'habilitats que els planificadors i assessors financers necessiten per obtenir currículums, cartes de presentació, sol·licituds de feina i entrevistes. Les habilitats requerides variaran en funció de la feina per a la qual esteu aplicant, així que també reviseu la nostra llista d' habilitats que figuren en funció del treball i el tipus d'habilitat .
AC
- Comptabilitat
- Precisió
- Escolta activa
- Assessorament
- Anàlisi
- Analític
- Analitzar tendències del mercat de valors
- Avaluació de la tolerància al risc
- Equilibri de risc i recompensa
- Pressupost
- Relacions de construcció
- Reunions de clients
- Servei de Clients
- Trucada en fred
- Col·labora
- Comunicació
- Compliment
- Normes de compliment
- Consultoria
- Com fer front als retrocessos
- Assessorament
- Creació de carteres
- Pensament crític
- Servei d'atenció al client
D - I
- Orientació de detall
- Empresarials
- Planificació immobiliària
- Avaluació de les necessitats del client
- Explicant
- Instal·lació amb programari informàtic
- Emplenament de formularis i aplicacions
- Anàlisi Financera
- Certificació de planificació financera
- Eines de planificació financera
- Col·legis de finançament
- Flexibilitat
- Normes i reglaments de la indústria
- Normes de la indústria
- Influència
- Instruir
- Integritat
- Interpersonal
- Interpretació d'informes de recerca
- Inversions
- Entrevista
M - P
- Gestió de carteres
- Màrqueting
- Matemàtica
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivació
- Xarxes
- Aprenentatge permanent
- Organitzacional
- La gestió del rendiment
- Persistència
- Persuasiu
- Posar tasques
- PowerPoint
- Presentació
- Solucionar problemes
- Promoció
- Prospecció per als clients
R - W
- Recomanant
- Reclutament
- Recerca
- Resiliencia
- Planificació de jubilacions
- Vendes
- Autodirigida
- Simplificació de conceptes complexos
- Màrqueting de Social Media
- Planificació estratègica
- Pensament estratègic
- Maneig de l'estrès
- Supervisió
- Planificació fiscal
- Gestió del temps
- Formació
- Comunicacions verbals
- Gestió de patrimoni
- Treballant de forma independent
- Comunicacions escrites
- Escriure
Perspectives laborals
Segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals, es preveu que l'ocupació d'assessors financers personals creixi un 15% entre 2016 i 2026, molt més ràpid que la mitjana de totes les ocupacions.
Els factors que impacten en el creixement inclouen l'envelliment de població dels jubilats que necessiten ajuda amb la planificació financera i la tendència cap als recursos de jubilació autogestionats en lloc de les pensions controlades per empreses. L'ús més ampli dels recursos de planificació automatitzats pot limitar el creixement de les oportunitats per als assessors financers.
Informes ràpids: Assessor financer ( Manual d'Outlook Ocupacional )
Articles relacionats: Eines de comparació salarial | Calculadores salarials | Top 20 treballs de pagament més elevats